BioCatch, 2022年,一个软件公司,提供先进的防欺诈保护,估计有在美国大约有二百万mule账户,每年约30亿美元的欺诈性转移。同样的研究估计,骗子是降低交易金额骡子平均1500美元,以避免传统方法的检测。他们也升级他们的方法通过使用混合机器人,可以打开多个mule账户规模。
钱骡是什么?
要理解什么是钱骡,您首先需要知道洗钱是:
正如我们之前所覆盖、洗钱的过程是通过非法手段赚钱,如药品销售,看起来是合法收入,
钱骡的替罪羊是罪犯。骡子最终钱犯罪计划的从一个地方移动到另一个地方,因此“骡”部分。他们通常获得资金并将其传输到另一个银行账户,或放弃控制的骗子的银行账户。显然,让你的父母你的银行密码,这样他们就可以移动的钱不如钱构成laundering-you会需要帮助别人移动钱很难跟踪是从哪里来的。
骡子有不同类型的钱,他们都有不同的影响取决于他们对犯罪行为的认识:
- 不知情的钱骡:一个不知情的骡子的人并不知道他们在做什么,知道他们犯罪的一部分。他们通常通过“工作机会”,在线招募看起来合法的,只是付出过高的金钱做任务如开设银行账户“公司”下自己的名字。他们还可以通过在线浪漫诈骗被说服,像猪屠宰骗局。大多数受害者都是学生,人们找工作,人们经济困难,或人们在交友应用。根据一项2020年的报告从巴克莱银行,21岁以下招募的人数钱骡在前几年增长了两倍多。
- 知道钱骡:这是一个人忽略了所有的红旗或者假装不知道他们洗钱计划的一部分。通常这些人一开始不知道,但是随着时间的推移他们最终赶上计划,然后继续。有时他们警告金融机构但无视警告或采取措施看起来不那么可疑。
- 钱骡同谋:这些人意识到他们并决定积极参与洗钱。有些宣传他们的服务和招聘。
钱骡招募了怎么样?
有四个主要类型的方法人们不知情的钱骡招募:
- 远程工作:通常,这些“工作机会”将承诺一大笔钱很少甚至没有努力,但不合法公司或工作。
- 游戏玩家:骗子让玩家他们的脏钱转移到游戏内的货币,然后购买武器或力量化身的意图出售这些角色在游戏中的虚拟货币。他们通常在二级市场出售像eBay拍卖或球员。这些微交易是很难发现,因为他们缺乏监管。
- 交友应用:骗子将形式与受害者的关系数月甚至数年。一旦他们建立足够的融洽,他们开始要求“金钱支持。”(很明显,不发送或接收钱从网上你刚遇到的人,尤其是如果你从来没见过他们的人。)
- 抽奖“赢家”:这是当你可能赢得竞赛或抽奖从来没有进入,或者输入一个,赢得。你要求存的钱已经发送到你的个人银行账户,保持部分,并发送回来。这类诈骗被称为“奖诈骗”。
认识到洗钱的红旗骗局
如果雇主使用免费的个人电子邮件服务Gmail, Yahoo, Hotmail,前景,等等),是可疑的。大多数合法雇主会有自己的自定义电子邮件域,像“@www.up-uptown.com”。通常,这些招聘信息将在应用程序不合法性审查,像Craigslist或Facebook。
如果公司或“工作”任务你开立银行账户下你的名字不管出于什么原因,你的蜘蛛感官应该同样去。需要注意的是,他们通常会试图掩盖的任务作为一个合法的公司,而是一个合法的业务没有理由问员工做这样的事情。
如果公司给你钱,条件是你处理或转让的钱在其他地方,这是洗钱的定义。他们可能会建议通讯社,邮件,西联,速汇金,贝宝……的例子不胜枚举。骗子会试图引诱你,告诉你保持的一部分钱。
如果一个人你已经形成了一个关系网络,但你从来没有见过亲自问你收到或移动的钱(可以是作为个人恩惠化妆舞会或其他创造性的方式),认为这是一个危险信号。
钱骡的后果是什么?
作为一个钱骡是非法的,你可以被起诉和被监禁的犯罪洗钱的阴谋,不管你是否意识到它。取决于什么类型的钱骡你和骗子你做什么活动,你可能会被联邦政府收取邮件欺诈,欺诈、盗窃、银行诈骗、洗钱。不用说,你获得你的个人信息被盗的风险高,用于其他非法活动。钱骡也可以毁了你的信用,你可以举行个人承担任何钱迷失在犯罪的受害者。
要做什么,如果你认为你是一个不知情的钱骡
联邦调查局已经指导方针你应该做的是,如果你认为你被用作钱骡。它们包括:
- 停止与骗子通信。
- 立即停止转账或任何物品的价值。
- 记录所有与骗子之间的通信,包括电子邮件,文本,聊天等,保持所有收据等物证。
- 通知你的银行或其他资金服务用来进行交易。
- 通知执法。你可以向联邦调查局报告可疑活动的互联网犯罪投诉中心(IC3)ic3.gov,请联系您的当地联邦调查局办事处。
永远记住,如果任何工作,协议,或在线关系似乎好得令人难以置信,它可能是。